焦點！兩家上市公司再踩雷信托產品

2022-12-20 21:14:03 來源：中國基金報

【資料圖】

上市公司踩雷信托、私募等資管產品屢見不鮮。如今，信創(chuàng)概念熱股恒銀科技(行情603106,診股)購買的近1.7億信托產品也出現(xiàn)到期無法兌付的問題；同日，另一家上市公司吉華集團(行情603980,診股)也表示購買的5000萬信托產品到期未兌付。

值得注意的是，經查詢，上述兩家上市公司踩雷的兩款信托產品的擔保方均涉及融創(chuàng)集團及相關公司。巧合的是，今年9月，上述兩家公司也曾分別公告稱遭遇信托產品逾期，而此前公告的信托逾期產品資金至今未公告收回。

兩家上市公司踩雷信托

12月20日晚，恒銀科技公告稱，公司去年7月購買了國民信托有限公司的“國民信托·慧金87號集合資金信托計劃”，金額約為1.7億元，期限18個月，預期年化收益率11.00%。截止公告日（投資收益到期日），公司共計收到該產品投資收益1298.59萬元，本金1.7億元及剩余投資收益到期未兌付。

就現(xiàn)階段購買信托產品的進展情況，恒銀科技表示，國民信托近日向《國民信托·慧金87號集合資金信托計劃》（以下簡稱“慧金87號”）的借款人天津致融建筑材料銷售有限公司發(fā)送《付款通知函》，督促借款人及時償還未兌付本金及利息，借款人表示正在積極籌措資金盡快兌付，但天津致融建筑材料銷售有限公司及保證人融創(chuàng)華北發(fā)展集團有限公司目前資金狀況較為緊張，該信托項目預計將延期兌付。

對公司影響方面，恒銀科技表示：“可能影響公司2022年度財務業(yè)績，但不影響公司正常經營活動的現(xiàn)金周轉”。

同日，浙江吉華集團發(fā)布“關于購買信托產品進展情況暨延期兌付公告”。

公告稱，公司于2021年5月18日，出資5000萬元購買“陸家嘴信托—華鼎18號集合資金信托計劃”（以下簡稱“華鼎18號”），預期收益率為7.10%。該產品到期日為2022年12月15日，但截至公告日，該公司僅取得收益422.06萬元，5000萬元本金未收回。

稍微值得慶幸的是，公告表示，陸家嘴信托擬采取的措施包括抵押物轉讓，目前已有國有企業(yè)向交易對手及陸家嘴信托表達了合作意向，談判正在進行之中。

二者均事涉融創(chuàng)集團

值得注意的是，經查詢，兩家上市公司踩雷的信托產品慧金87號、華鼎18號最終借款擔保均涉及融創(chuàng)集團。

其中慧金87號委托理財的資金投向為：“為向天津致融建筑材料銷售有限公司發(fā)放貸款”，而此筆貸款由融創(chuàng)集團旗下融創(chuàng)華北發(fā)展集團有限公司提供保證；華鼎18號則由融創(chuàng)集團與唐山新拓分別提供連帶責任保證擔保。

事實上，這并不是兩家上市公司首次遭遇信托產品逾期，早在今年9月，上述兩家公司也曾分別公告稱遭遇信托產品逾期，而此前公告的信托逾期產品資金至今未公告收回。

9月26日，恒銀科技公告稱，公司于2021年9月10日購買長安信托的“長安寧—盈祥1號集合資金信托計劃”，到期日為2022年9月9日，截至本公告日，公司共計收到該產品投資收益63.67萬元，本金1500萬元及剩余投資收益到期未兌付。

上次信托產品逾期涉及正邦集團，恒銀科技出資1500萬元購買“長安寧—盈祥1號集合資金信托計劃”，預期年化收益率8.00%，用于正邦集團有限公司發(fā)放流動資金貸款，長安信托已凍結債務人持有的正邦集團非限售流通股股票，并已在上海市浦東新區(qū)人民法院完成執(zhí)行案件的立案。

9月30日，吉華集團公告，公司購買的“中建投信托·安泉593號（青島融創(chuàng)）集合資金信托計劃”（以下簡稱“安泉593號”）無法兌付，到期日將延期至2023年2月9日。因該信托計劃為非保本理財性質，存在5000萬元本金無法全額收回的風險。同樣地，吉華集團前次信托產品逾期投向同樣為融創(chuàng)集團。

理財資金為公司營收近2倍

中國基金報此前報道，上述延期的陸家嘴信托計劃和中建投信托計劃只是吉華集團整體信托理財的冰山一角。

吉華集團2021年年報顯示，2021年全年，吉華集團“銀行、信托、證券理財產品”包括自有資金投資和募集資金投資兩部分，發(fā)生額分別為34.33億元和5.3億元，合計高達39.63億元，幾乎是同期公司營業(yè)收入22.53億元的1.8倍。而截至2021年底，上述理財產品未到期余額合計則有17.87億元。

2021年，吉華集團投資的理財產品中，有兩筆地產信托發(fā)生逾期兌付，金額共1233萬元，而融創(chuàng)集團再度出現(xiàn)在名單之上。其中，“中融-驥達11號集合資金信托計劃”公司購買本金1000萬元，融資人華夏幸福(行情600340,診股)逾期未歸還，未歸還本金929.96萬元，利息19.95萬元。“陸家嘴-尊元66號集合資金信托計劃”公司購買本金2300萬元，融資方融創(chuàng)西南公司逾期未歸還，涉及本金275.51萬元，利息7.74萬元。