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近日，中國證券業(yè)協(xié)會（下稱“協(xié)會”）向券商開展投資顧問業(yè)務(wù)問卷調(diào)查，以了解券商投顧業(yè)務(wù)展業(yè)情況。協(xié)會希望了解券商投顧業(yè)務(wù)的人員組成情況和業(yè)務(wù)開展情況，以及公募基金投顧業(yè)務(wù)的客戶渠道及復購率情況等；投顧業(yè)務(wù)的合規(guī)風控、收費標準等；目前投顧業(yè)務(wù)存在的不足，以及政策建議等。

據(jù)介紹，本次問卷調(diào)查的目的是為研究推動投資顧問業(yè)務(wù)的高質(zhì)量發(fā)展。本次問卷涉及的除了基金投顧，還有證券投顧。此前就有消息稱，監(jiān)管就股票投顧業(yè)務(wù)試點組織研討與論證，目前處于內(nèi)部探討階段。

征求券商對行業(yè)投顧發(fā)展的建議

具體來看，調(diào)研的問題分為幾大部分，包括人員的組成情況、業(yè)務(wù)開展情況、有關(guān)問題等。

人員組成情況方面，各券商需向協(xié)會反饋投顧業(yè)務(wù)人員組成情況，包括公司注冊證券投顧人數(shù)，注冊證券投顧中本科學歷占比情況、碩士研究生及以上學歷占比情況，注冊證券投顧不同從業(yè)年限的占比情況，2021年開展針對注冊證券投顧人員持續(xù)教育學時，2021年注冊證券投顧的入職人數(shù)以及年離職率，公司總部證券投顧人數(shù)，公募基金投顧業(yè)務(wù)人數(shù)量（開展基金投顧業(yè)務(wù)試點的券商填答），公司總部投資顧問業(yè)務(wù)部門架構(gòu)等。

業(yè)務(wù)方面，各券商還需反饋投顧業(yè)務(wù)的開展情況，包括公司投顧主要工作內(nèi)容，證券投顧客戶中不同年限的占比情況，2021年產(chǎn)品相關(guān)收入（指代銷金融產(chǎn)品收入、基金投顧業(yè)務(wù)收入及產(chǎn)品銷售券商結(jié)算模式業(yè)務(wù)收入）占經(jīng)紀業(yè)務(wù)總收入比例，公募基金投顧業(yè)務(wù)的主要客戶渠道，公募基金投顧業(yè)務(wù)客戶的復購率，針對股票的投顧業(yè)務(wù)在營業(yè)部KPI考核中的占比以及針對基金的投顧業(yè)務(wù)（重點指代銷金融產(chǎn)品及基金投顧業(yè)務(wù)）在營業(yè)部KPI考核中的占比，證券投顧業(yè)務(wù)近三年被監(jiān)管部門采取行政監(jiān)管措施或行政處罰或行業(yè)協(xié)會自律懲戒情況。

與此同時，協(xié)會還專門設(shè)置了一些有關(guān)問題。券商要簡述公司投資顧問業(yè)務(wù)的合規(guī)及風險控制機制，投資顧問人員為客戶提供投資顧問服務(wù)的審批流程，同時要說明投資顧問業(yè)務(wù)開展過程中出現(xiàn)的合規(guī)風險點及具體應對策略。

券商需說明公司證券投資顧問業(yè)務(wù)收費方式和標準是什么，2021年證券投資顧問業(yè)務(wù)的收入是多少（通過差別傭金方式收費納入統(tǒng)計），占公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入、公司總業(yè)務(wù)收入比例。公司證券投資顧問服務(wù)覆蓋的客戶類型和客戶數(shù)量，公募基金投資顧問客戶數(shù)量。公司是否對客戶進行分層管理和服務(wù)，以及分類的標準。

券商是否開展管理型基金投資顧問業(yè)務(wù)，主要客戶類型，管理的資產(chǎn)規(guī)模，平均年化收益率是多少。公司開展基金投資顧問業(yè)務(wù)的收費方式，2021年的基金投顧業(yè)務(wù)收入是多少。

協(xié)會還向券商征求對投顧業(yè)務(wù)的看法，包括投資顧問業(yè)務(wù)在提升公司財富管理能力，服務(wù)客戶財富管理需求發(fā)揮的作用，存在的不足。當前行業(yè)投資顧問業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問題，對投資顧問業(yè)務(wù)發(fā)展的政策建議等。

內(nèi)部探討股票投顧試點

券商中國記者注意到，在這份問卷調(diào)查中，監(jiān)管的問題除了與基金投顧有關(guān)外，部分問題還涉及到證券投資顧問。

在稍早前的6月份，市場就有消息稱，監(jiān)管曾就股票投顧業(yè)務(wù)試點組織研討與論證，目前處于內(nèi)部探討階段，尚未大范圍找市場機構(gòu)進行座談?wù){(diào)研。另一方面，包括券商在內(nèi)的諸多金融機構(gòu)已經(jīng)行動起來了，培育股票投顧人才，搭建股票投顧相關(guān)系統(tǒng)，以期未來通過財富管理計劃等提供股票投資咨詢服務(wù)。

目前，國內(nèi)基金投顧的投資標的是公募基金，隨著基金投顧的日臻完善和投顧效應的日益顯現(xiàn)，市場呼吁更多細分金融領(lǐng)域推出投顧資格。不少券商表達了對股票投顧試點的關(guān)注和期待。

業(yè)內(nèi)認為，股票投顧業(yè)務(wù)是特指在證券行業(yè)（如證券公司或?qū)I(yè)證券投資咨詢機構(gòu)）為股票投資者提供專業(yè)證券投資咨詢的服務(wù)。其與基金投顧的最大區(qū)別在于服務(wù)領(lǐng)域或者說投資標的不同，前者服務(wù)于股票投資者，后者則集中在公募基金領(lǐng)域。

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