業(yè)務(wù)部門展業(yè)違規(guī)，券商“一把手”也受拖累。

日前，北京證監(jiān)局官網(wǎng)最新公布的一份行政監(jiān)管措施文書顯示，由于公司投行業(yè)務(wù)存在多方問題，信達(dá)證券總經(jīng)理祝瑞敏被采取監(jiān)管談話的行政監(jiān)管措施，發(fā)文時(shí)間為4月27日。

在此之前，北京證監(jiān)局已在4月14日對(duì)信達(dá)證券采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，要求其采取切實(shí)有效的整改措施，提升投行業(yè)務(wù)內(nèi)部控制有效性，加強(qiáng)ABS業(yè)務(wù)審核，強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控，實(shí)現(xiàn)合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。

雖然近期監(jiān)管罰單“雙罰”頻現(xiàn)，但年內(nèi)還是首次出現(xiàn)券商總經(jīng)理被直接點(diǎn)名約談的情況。作為四家“AMC系”券商之一，此次監(jiān)管點(diǎn)名是否會(huì)影響信達(dá)證券沖擊A股的進(jìn)程值得關(guān)注。

信達(dá)證券總經(jīng)理遭監(jiān)管談話

罰罷公司又罰個(gè)人，這一次監(jiān)管談話落到了信達(dá)證券的總經(jīng)理身上。

5月7日，北京證監(jiān)局官網(wǎng)信息顯示，北京證監(jiān)局決定對(duì)信達(dá)證券總經(jīng)理祝瑞敏采取監(jiān)管談話的行政監(jiān)管措施。

在案由上，北京證監(jiān)局指出，信達(dá)證券存在以下問題：

一是公司在開展ABS業(yè)務(wù)過程中未建立有效的約束制衡機(jī)制，ABS業(yè)務(wù)開展環(huán)節(jié)違規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)管理缺位，部分ABS項(xiàng)目存續(xù)期信息披露不完整。

二是公司投行業(yè)務(wù)合規(guī)人員配備不足、薪酬管理不健全，投行業(yè)務(wù)內(nèi)部控制有效性不足，對(duì)同類業(yè)務(wù)未執(zhí)行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，合規(guī)檢查和利益沖突審查不規(guī)范。

祝瑞敏作為時(shí)任分管投行業(yè)務(wù)的高管，同時(shí)作為公司總經(jīng)理，被認(rèn)定為對(duì)信達(dá)證券上述違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任和管理責(zé)任。

實(shí)際上，針對(duì)上述問題，北京證監(jiān)局已督促信達(dá)證券整改，并下發(fā)責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。

根據(jù)合規(guī)管理辦法，在公司存在違規(guī)行為時(shí)，監(jiān)管部門對(duì)于直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，可以采取出具警示函、責(zé)令參加培訓(xùn)、責(zé)令改正、監(jiān)管談話、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施。基于此，祝瑞敏與公司一同遭遇了北京證監(jiān)局開出的行政監(jiān)管措施。

公開信息顯示，祝瑞敏現(xiàn)任信達(dá)證券黨委書記、董事、總經(jīng)理，并兼任信達(dá)澳銀董事長。祝瑞敏于2019年4月加入信達(dá)證券，此前曾任東興證券(行情601198,診股)副總經(jīng)理、銀河證券首席財(cái)務(wù)官等重要職務(wù)。

年內(nèi)多張罰單落地

作為四家“AMC系”券商之一，信達(dá)證券沖擊A股的進(jìn)程仍未有更新進(jìn)展，但來自監(jiān)管的罰單卻在不斷增加。

上月，由于營業(yè)部原工作人員存在替客戶辦理證券交易的行為，對(duì)客戶在電話回訪中反映理財(cái)經(jīng)理承諾收益的違規(guī)線索未及時(shí)予以核查處理，在客戶回訪中存在工作人員誘導(dǎo)客戶回答問題、未完整保存回訪錄音情況等問題，信達(dá)證券阜新解放大街證券營業(yè)部和相關(guān)業(yè)務(wù)人員被遼寧證監(jiān)局一同出具警示函。

今年1月，信達(dá)證券蚌埠淮河路證券營業(yè)部由于違規(guī)銷售金融產(chǎn)品、對(duì)員工執(zhí)業(yè)行為缺乏有效約束，管控不到位等問題，營業(yè)部和時(shí)任營業(yè)部負(fù)責(zé)人均被安徽證監(jiān)局出具警示函，并記入證券期貨市場誠信檔案。

在此之前，2021年6月，蚌埠淮河路證券營業(yè)部前員工周某某曾因借用他人賬戶炒股，被安徽證監(jiān)局處于20萬元的罰款，并被責(zé)令依法處理非法持有的股票，營業(yè)部“對(duì)員工缺乏有效約束”可見一斑。

在2021年4月披露的招股書中，信達(dá)證券報(bào)告期（2018-2020年）僅有兩例行政處罰，均為來自央行的反洗錢、投資者適當(dāng)性類罰單；共有3起行政監(jiān)管措施，監(jiān)管對(duì)象為信達(dá)證券子公司新興財(cái)富和信達(dá)澳銀。彼時(shí)信達(dá)證券表示，其及下屬子公司進(jìn)行了積極全面整改，不斷加強(qiáng)合規(guī)管理和內(nèi)部控制，努力降低各類風(fēng)險(xiǎn)隱患。

2021年投行業(yè)務(wù)收入下滑19%

公開信息顯示，信達(dá)證券系由中國信達(dá)、中海信托、中國中材共同發(fā)起設(shè)立的股份有限公司，于2007年9月由證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)開業(yè)。在兩次增資擴(kuò)股后，信達(dá)證券目前共有8家股東，中國信達(dá)持股87.42%；注冊(cè)資本達(dá)到29.187億元，凈資本93.36億元，是一家全牌照的綜合性證券公司。

截至2021年底，信達(dá)證券共有16家分公司、87家營業(yè)部；員工總數(shù)超過2500人（含子公司）。就證券公司分類評(píng)級(jí)來看，2019-2021年信達(dá)證券分別為A類A級(jí)、A類A級(jí)、B類BBB級(jí)。

在招股書中（2021年4月更新），信達(dá)證券披露稱，公司投行業(yè)務(wù)主要分為股權(quán)融資、債券融資和財(cái)務(wù)顧問等三大類。在債券融資業(yè)務(wù)方面，其在ABS發(fā)行領(lǐng)域形成了較大的競爭優(yōu)勢(shì)。承銷ABS（證監(jiān)會(huì)監(jiān)管品種）發(fā)行金額排名行業(yè)前列，報(bào)告期內(nèi)（2018-2020年）位列第5名、第5名、第6名。

根據(jù)2021年年報(bào)，信達(dá)證券在2021年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入38.03億元，同比增長20.27%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤11.72億元，同比增長42.95%。

在具體業(yè)務(wù)方面，信達(dá)證券年報(bào)顯示，其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)2021年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入16.85億元，同比增長2.75%；其中金融產(chǎn)品銷售收入實(shí)現(xiàn)收入7670萬元，同比增長58.1%。資管業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)凈收入3.31億元，同比增長134.78%；行業(yè)排名提升7名達(dá)到第32名，受托管理資產(chǎn)1605億元。

相比經(jīng)紀(jì)、資管兩大業(yè)務(wù)，信達(dá)證券投行業(yè)務(wù)2021年實(shí)現(xiàn)凈收入4.40億元，對(duì)比上年同期的5.42億元，下滑幅度約為19%。

信達(dá)證券表示，其投行協(xié)同團(tuán)隊(duì)業(yè)績提升顯著，積極參與上市公司紓困、并購重組，切實(shí)做好集團(tuán)綜合服務(wù)，推動(dòng)財(cái)務(wù)顧問收入提升；持續(xù)進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新，發(fā)行專項(xiàng)用于碳中和的信達(dá)致遠(yuǎn)6號(hào)綠色ABS、中國鐵路投資有限公司綠色公司債券，取得較好的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)和社會(huì)效應(yīng)。

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