重拳出擊！央行開出39張罰單，劍指反洗錢違規！這些銀行收到百萬罰單

2022-11-10 16:14:42 來源：券商中國

(資料圖片僅供參考)

近日，監管部門集中開出百萬以上罰單，重拳整治銀行違規。

11月4日，人民銀行西安分行在官網一次性公布了39張罰單，因存在違反反洗錢管理規定，工商銀行(行情601398,診股)陜西省分行、交通銀行(行情601328,診股)陜西省分行、陜西秦農農商行等5家機構及34名相關責任人被處以罰款和警告。其中，5家機構合計被罰金額超1200萬元。

除此之外，銀保監系統也在近期公布了多家大行在貸款等業務的違法違規行為。11月4日，交通銀行、招商銀行(行情600036,診股)、建設銀行(行情601939,診股)、興業銀行(行情601166,診股)均被處以百萬元以上的罰款，合計被罰多達1370萬元，多名相關責任人分別被給予警告和罰款。

央行開出39張罰單，劍指反洗錢違規

券商中國記者梳理央行及各分支機構官網后發現，近日多家金融機構因違反《反洗錢法》被央行處以重罰。一些受訪人士對券商中國記者表示，近年來反洗錢領域大額罰單不斷，一方面與國際反洗錢監管越來越嚴格的大背景有關，另一方面也是由于一些本身存在短板的機構在嚴監管環境下更容易暴露出來。

人民銀行西安分行11月4日披露的39張罰單顯示，被處理的主體包括3家銀行，1家期貨公司和1家支付機構，以及相對應34名責任人，機構罰單金額達1216.2萬元。

具體來看，收到最多罰單的是陜西秦農農商行，該機構和責任人共領到25張罰單。該行因違反支付結算、反洗錢、貨幣金銀、國庫、金融消費權益保護及征信管理規定被予以警告，并處469.2萬元罰款。而被處罰的責任人包括時任該行公司金融部總經理孟某某、時任公司運營管理部總經理朱某某等25名人員。

另外，工行陜西分行因違反支付結算、反洗錢、貨幣金銀、國庫、金融消費權益保護及征信管理規定，被予以警告，并處525萬元罰款。時任工行陜西省分行個人金融業務部總經理齊某某、時任陜西省分行銀行卡中心總經理艾某某、時任結算與現金管理部總經理王某等6名責任人，對于上述相關違法行為負有責任而被處以4千元到3.5萬元不等的罰款。

同樣是國有大行分支機構的交通銀行陜西分行，也因違反反洗錢管理規定被罰180萬元。時任交行陜西分行個人金融業務部總經理李某某等3人分別被處以2.5萬元至4.6萬元不等的罰款。

除銀行外，違反《反洗錢法》的還有期貨公司，西部期貨因違反反洗錢管理規定被處以40萬元罰款，時任西部期貨經紀業務管理部總經理閆某被處以2萬元。此外，陜西易通商聯網絡支付科技有限公司違反支付結算管理規定，被處以2萬元罰款。

有研究人士對券商中國記者表示，反洗錢領域成為近年監管的一大焦點，其既有外部因素推動，也有內部因素作用。從外部來看，整體國際環境對反洗錢的要求越來越高，監管越來越嚴格，中國也在逐漸規范，例如修訂反洗錢法等。該研究人士指出“這也是近兩年反洗錢罰單頻出的最重要原因，即監管對反洗錢越來越重視。”

7家銀行合計被罰2065萬，貸款挪用成“重災區”

除央行外，銀保監系統近日也在繼續對銀行違法違規行為重拳出擊。

券商中國記者對銀保監會官網信息進行梳理后發現，近日多家國有大行和股份行因為貸款挪用或貸款“三查”不到位，被開出百萬級大額罰單。據統計，建行、農行、招行、交行、興業5家大行和龍江銀行、盤錦銀行2家中小銀行合計被罰2065萬元。

具體來看，據銀保監會官網11月4日披露，交通銀行被罰500萬元，該行涉違法違規行為包括：個人經營貸款挪用至房地產市場；個人消費貸款違規流入房地產市場；總行對分支機構管控不力承擔管理責任。時任交行湖北省分行副行長龔某對個人消費貸款違規流入房地產市場負有責任，被處以警告。

類似的是，招商銀行“個人經營貸款挪用至房地產市場”和“個人經營貸款‘三查’不到位”2項違規被罰460萬元；建設銀行涉“個人經營貸款‘三查’不到位”“個人經營貸款制度不審慎”和“總行對分支機構管控不力承擔管理責任”3項違規被罰260萬元，建行深圳分行副行長劉某被處以警告。

同日，興業銀行因“債券承銷業務嚴重違反審慎經營規則”被處以150萬元罰款；時任興業銀行合肥分行行長榮某某、分行副行長許某對于債券承銷業務違規負有責任，均被處以警告。

另一家因貸款業務違規的是農業銀行(行情601288,診股)寧夏分行，該行主要涉“貸款五級分類不準確”和“貸款資金未按約定用途使用”2項違規。值得注意的是，該分行的違法違規行為涉及5家分支機構，合計被罰355萬元，被警告的責任人多達10人，2人還被罰款5萬元。

除了大行外，位于東北地區的2家銀行近日也被開出大額罰單。龍江銀行雞西分行因“貸款‘三查’不嚴”、“質押物管理不到位”和“以貸轉存”3項違規，被雞西銀保監分局罰200萬元；盤錦銀行因“監管要求落實嚴重不到位”、“敏感數據信息存在泄露風險”、“外包管理職責存在缺失”和“瞞報信息系統突發事件”4項違規，被遼寧銀保監局罰款140萬元。