(相關資料圖)

摩根大通和瑞銀又被罰了。這一次，美國證券交易委員會（SEC）對兩家國際大行的罰款金額，達到了210萬美元。

SEC表示，摩根大通和瑞銀在“防止客戶信息被盜”方面存在漏洞；換言之，兩家國際大行在保護客戶信息方面有不足之處。

SEC發起指控

劍指客戶信息保護缺陷

美國證券交易委員會最近動作頻頻，不僅與加密貨幣交易平臺Coinbase針鋒相對，對高盛和Lumentum前員工的內幕交易重拳出擊，而且加強了客戶信息保護方面的監管。

2013年，美國證券交易委員會（SEC）和美國商品期貨交易委員會（CFTC）聯手頒布了一項規定——Regulation S-ID。該規定要求金融機構和債權人制定有關規則，以防止自家客戶信息被盜。

SEC稱，在包括但不限于“從2017年1月到2019年10月”期間內，這些公司沒有遵守Regulation S-ID的規定，也就是說，這些公司在客戶信息保護方面存在缺陷。

具體來看，SEC指控摩根大通沒有對其服務商的行為進行有效監督，對自身員工的培訓也不到位；瑞銀沒有定期檢查客戶的賬戶信息，沒有讓董事會充分參與客戶信息保護項目，對員工的培訓同樣存在不到位的地方。

一起被指控的還有一款美國交易服務平臺——TradeStation。該平臺被指控的原因與兩家國際大行雷同，分別為對服務商的監督不到位，以及沒有讓董事會充分參與客戶信息保護項目。

據此，SEC對摩根大通處以120 萬美元罰款；對瑞銀處以92.5萬美元罰款；對TradeStation處以42.5萬美元罰款。

兩家國際大行接受處罰

目前沒有客戶受到影響

摩根大通和瑞銀同意支付共計210萬美元的罰款。

值得注意的是，目前并沒有客戶因為信息保護漏洞受到影響，而且摩根大通和瑞銀已經做出了實質性的改進，加強了客戶信息保護的力度。

據彭博社報道，摩根大通在一份聲明中表示，“我們致力于保護客戶信息安全。這些漏洞在數年前已經解決，并沒有客戶受到影響。”

瑞銀在一份聲明中也表示，保護客戶信息對該行而言至關重要。“目前SEC沒有發現任何客戶受到影響，也承認我們進行了實質性的改善。”

“S-ID旨在保護投資者，以免他們的身份信息被盜用，”SEC執法部門加密資產和網絡部門的負責人 Carolyn M. Welshhans表示，“這件事情警示我們，經紀自營商和投資顧問必須設計并完善客戶信息保護計劃。不僅如此，還要對有關計劃及時更新。”

關鍵詞： 摩根大通