在銀行業數字化轉型和金融信創帶來的雙重機遇下，京北方（002987.SZ）再次計劃募資夯實主業。

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6月26日晚間，京北方披露可轉債發行預案，公司擬發行可轉債總額不超過11.3億元，扣除發行費用后的募集資金凈額，將分別投入到盤庚測試云建設項目、金融數字化解決方案研發及迭代項目、數智創新技術研發中心建設項目及補充流動資金。

長江商報記者注意到，受益于數字化轉型和金融信創的蓬勃需求，以國有行和股份行為核心客戶的京北方不斷擴大客戶群體，深度下潛中小銀行、非銀金融機構、非金融機構客戶市場，盈利能力穩步提升。2023年一季度，京北方實現營業收入10億元，同比增長20.05%；凈利潤和扣非后凈利潤分別為6129.16萬元、5383.89萬元，同比增長152.59%、160.54%。

京北方通過此次可轉債募資建設項目，將不斷提升自身技術實力和產品底座能力，在持續鍛造產品和解決方案的同時，積極推進成熟產品全面上云，為全行業客戶打造一站式數智化測試服務云平臺。

上市三年以來首筆再融資

在金融業紛紛推進數字化轉型的背景下，京北方將借助資本市場的力量進行業務的創新及拓展，搶占市場發展先機。

根據京北方披露的募資方案，公司此次可轉債發行總額不超過11.3億元，債券的期限為發行之日起六年。扣除發行費用后的募集資金凈額，將分別投入到盤庚測試云建設項目、金融數字化解決方案研發及迭代項目、數智創新技術研發中心建設項目及補充流動資金。

其中，上述三大實體募投項目總投資額分別為8797.16萬元、7.16億元、3.62億元，擬投入募集資金6997.16萬元、6.06億元、2.92億元。

按照計劃，京北方擬通過在自主研發的盤庚測試云平臺上，打造四大云測試子系統，包括測試管理平臺、自動化測試、性能測試和云真機管控平臺。通過該項目的實施，公司將不斷提升自身技術實力和產品底座能力，在持續鍛造產品和解決方案的同時，積極推進成熟產品全面上云，為全行業客戶打造一站式數智化測試服務云平臺。

此外，京北方還擬通過對六大專項課題進行持續性研究，并將獲得的研究成果應用到新產品的研發和現有產品的迭代升級，助力公司逐步建立并完善相應的解決方案和產品體系以及服務范圍，提升公司業務交付能力及盈利能力。

長江商報記者注意到，這也是京北方上市三年以來的首次計劃再融資。2020年4月，京北方首次公開發行新股4017萬股，募集資金總額9.26億元，計劃分別投入到金融IT技術組件及解決方案的開發與升級建設項目、創新技術中心項目、金融后臺服務基地建設項目及補充流動資金。

截至2023年3月末，上述四大IPO募投項目已分別投入資金6239.98萬元、3572.54萬元、820萬元、1.92億元，累計已投資2.98億元。其中，前兩大募投項目預計將在2026年5月末達到可使用狀態，但金融IT技術組件及解決方案的開發與升級建設項目在尚處于建設期情況下已實現了良好的經濟效益，2020年至今累計實現效益2526.82萬元。

完善客戶譜系推進產品結構轉型

近年來，隨著金融科技的快速發展，人工智能，大數據、云計算等新興技術正在改變以銀行為代表的金融機構的傳統業務模式，各家銀行紛紛將金融科技提升到戰略高度，持續加大資源投入，以推動數字化、智能化、生態化轉型，構建敏捷的業務能力。

作為行業領先的金融IT解決方案服務商，京北方主要為銀行、保險、證券、信托等金融行業客戶提供一系列金融行業解決方案。其中，國有六大行和十二家股份制商業銀行是京北方的核心客戶。

2023年一季度公司來自六家國有行的收入占總收入的60.80%，同比增長18.47%；來自十二家股份行的收入占總收入的17.64%，同比增長34.88%。

長江商報記者注意到，在持續鞏固并擴大核心客戶市場份額的同時，京北方深度下潛中小銀行、非銀金融機構、非金融機構客戶市場。2022年，公司新增客戶34家。來自股份制銀行、非銀金融機構、非金融機構的收入增速均超過40%，來自中小銀行的收入增速約34%，客戶譜系更加完整。

今年一季度，京北方來自中小銀行的收入占比超過8%，同比增長24.05%；來自非銀金融機構的收入同比增長28.41%。

隨著客戶群體的不斷豐富，京北方的盈利能力整體保持增長趨勢。京北方2020年登陸資本市場，上市次年曾出現增收不增利的現象，但2022年很快回升。數據顯示，2020年至2022年，京北方分別實現營業收入22.93億元、30.54億元、36.73億元，同比增長35.9%、33.22%、20.27%；凈利潤2.76億元、2.31億元、2.77億元，同比增長58.03%、-16.47%、20.13%。

今年一季度，京北方實現營業收入10億元，同比增長20.05%；凈利潤和扣非凈利潤分別為6129.16萬元、5383.89萬元，同比增長152.59%、160.54%。

除了客戶層面之外，京北方還持續進行產品結構轉型，大力發展軟件產品及解決方案、客戶服務及數字化營銷產品線。2022年，公司軟件產品及解決方案實現營業收入7.51億元，同比增長52.57%，占公司總收入的20.45%，已經成為帶動公司業績高速增長的新引擎。同時，客戶服務及數字化營銷產品實現營業收入6.43億元，同比增長23.53%。

今年一季度，京北方軟件產品及解決方案產品線實現收入2.12億元，同比增長44.24%，收入占比繼續提升至21.23%。截至一季度末，京北方信息技術服務板塊已簽約合同金額68.11億元，同比增長48.91%。

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