切實痛點 亟需突破

2022年國資委1號紅頭文件,《關于印發《關于推動中央企業加快司庫體系建設進一步加強資金管理的意見》的通知》指出:“隨著數字信息技術快速演進、金融支付手段更新迭代,以及企業轉型升級和創新發展加快,企業傳統的資金管理模式已難以適應管理能力現代化和國資監管數字化的新要求。”

實際上,司庫管理體系建設不僅僅是央企響應國資委管控要求,也是大型企業集團發展到一定階段的必然選擇。當前資金管理面臨監管政策日趨嚴格,大型企業集團不僅有轉型升級的內在需要,同時伴隨著國際化的進程,更是有外部資本市場復雜多變新形勢的不斷刺激,需要強化財務管理和流動性安全。

對于跨國企業而言,其分子公司分布在全球不同國家及地區,外匯管制、法律稅收、經貿政策等均有所不同,財資管理存在以下難點:

可視化程度低:其境外賬戶、余額、流失數據統計和資金結算、調撥靠財務逐層報送,準確性和及時性無法保障,總部對集團全量資金可視化程度低。

資金風險高:跨境支付會涉及不同清結算系統,付款流程不透明,無法實時掌握資金支付路徑及狀態,到賬時間無法準確預測,資金風險高。

管理成本高:企業通過網上連接,使銀行和自己的結算中心或企業ERP實現對接,需與多國家、多銀行的不同系統進行多次多接,難度大、成本高。

企業對賬難:需要與若干家銀行系統對接,各系統間語言及數據格式存在差異,對賬流程復雜且易出錯。

為解決以上難點,大型企業集團開始將司庫管理置于財務管理框架中,期待通過建立司庫,實現資金利用最大化,統一調配全球資源,集中管控風險等一系列功能,從而支撐集團戰略和數智化轉型。

司庫管理 全球互聯

搭建全球司庫管理平臺的第一步就是通過多銀行連接實現資金管控,使得集團資金信息可視、可管、可控,數據傳輸及時、準確、全面。集團可以實時掌控各分子公司資金全景地圖、從而針對成員企業的資金運營情況進行資源優化配置和風險管控。

自 2010 年以來,德國TIS 將設立企業支付新的行業標準為使命,一直將其資金管理傳統與云架構、銀行連接專業領域相結合,致力于重構企業支付平臺,為全球企業、銀行和財務公司實現提高企業運營效率、降低資金管理風險、提高資金流動性并最終優化企業跨境支付優化和全球資源配置而努力。其核心團隊均為金融科技垂直領域行業專家。

強大的專家團隊及豐富的金融行業經驗促使TIS迅速發展,2021年《金融時報》連續第三次將 TIS 列入“FT1000 歐洲增長最快的公司”,服務客戶覆蓋多國家多行業如任天堂、荷蘭輝固、喜利得、昂高等知名企業。截止目前,支持國家100+,連接銀行11000+,用戶數高達2.8萬。

用友與德國TIS的合作,旨在通過用友直連中國境內1700+銀行和TIS連接全球100+國家11000+銀行的能力,結合彼此的優勢,發揮“技術+生態”的數智力量,互通有無,全面融合,共同為企業客戶提供全球司庫多銀行連接及管理服務。

銀企聯境外連接能力

通過云架構和開放式 API進行系統對接,構建跨部門、供應商、支付系統、銀行賬戶、地域和幣種的全球銀企交易網絡,使用友和TIS服務的客戶均能受益于YonBIP商業創新平臺和TIS企業支付優化平臺之間形成的新的全球多銀行連接能力,打破業務孤島,改進支付流程,提高支付可見性,降低企業資金風險和管理成本,進一步加強資金管理和債務風險防控,強化穿透式監測預警,全面提升企業抗風險能力,從而實現全球資金可視可控、助力構建數據化分析的司庫管理體系。

用友集團交易BU CIO方云表示,隨著企業財務數智化轉型升級加快,用友和德國TIS共同為企業客戶提供了一份創新的全球集團跨銀行連接解決方案,幫助跨國企業加強資金集中管理、資金調撥與統一調配、提高資金管理效率與效益,雙方也將繼續發揮各自優勢,開放資源,提供更多創新服務。

德國TIS首席安全官&聯合創始人約爾格·維默表示很榮幸此次與全球領先的企業管理軟件和云服務提供商-用友合作,期待通過此次合作為快速增長的企業客戶提供高效、便捷的全球銀企直聯服務和司庫管理通道能力。

與德國TIS進行戰略合作,是用友在財資管理領域發展的又一大步,未來用友將攜手TIS及更多伙伴,以聚合型生態解決企業交易運營服務需求,形成“技術+生態”的全球司庫多銀行連接通道,滿足跨國企業在業務交易層、資源配置層、戰略決策層多維度的管理需求,從而構建業、財、銀、稅一體化數智化一站式資金管理模式!

關于德國TIS

德國TIS通過獨特設計的云平臺重構企業全球支付能力,并幫助跨國組織優化跨境支付通道,幫助集團企業提高資金運營效率和流動性、降低資金管理風險并最終搭建全球司庫管理體系。自 2010 年以來,TIS 一直將其資金管理傳統與云架構、銀行連接專業知識相結合,以幫助全球企業、銀行和咨詢公司優化對外支付流程。

關于用友

用友創立于1988年,是中國和全球領先的企業與公共組織云服務、軟件提供商。用友致力于用創想與技術推動商業和社會進步,通過構建和運行全球領先的商業創新平臺(BIP),服務企業數智化轉型和商業創新。據Gartner研究顯示,用友是全球企業級應用軟件(ERP)TOP10中唯一的亞太廠商,在全球ERP SaaS市場位居亞太區廠商排名第一,也是唯一入選Gartner全球云ERP市場指南、綜合人力資源服務市場指南的中國廠商。同時,IDC數據顯示,用友持續領跑中國企業云服務市場,在中國應用平臺化云服務APaaS市場占有率第一、中國企業應用SaaS市場占有率第一,并榮獲2021年度全球財務SaaS客戶滿意度大獎,是中國企業數智化服務和軟件國產化自主創新的領導品牌。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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