又有上市公司公告購買的信托產(chǎn)品逾期兌付。
近期先鋒電子發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示公告，公司在去年8月共用5000萬購買了中融信托旗下的裕嘉1號(hào)和匯聚金1號(hào)兩只信托產(chǎn)品，但是到今年到期后尚未回收本金及投資收益，存在本息不能全部?jī)陡痘蛘邇H部分兌付的風(fēng)險(xiǎn)。
8月22日，先鋒電子開盤下跌，早盤一度股價(jià)跌幅超6%，截止收盤跌了1.61%，報(bào)13.42元/股，最新總市值僅為20億元。
(資料圖片僅供參考)
據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，8月以來，已有微光股份、金房能源、金博股份、南都物業(yè)、咸亨國際等多家上市公司公告，購買了中融信托旗下的產(chǎn)品發(fā)生了逾期兌付問題。對(duì)于近期發(fā)生的逾期兌付風(fēng)波，中融信托曾回應(yīng)稱公司目前經(jīng)營正常，并透露公司也有多個(gè)產(chǎn)品于近期完成到期兌付清算。
先鋒電子公告信托產(chǎn)品逾期兌付
股價(jià)一度跌幅超6%
8月21日晚間，先鋒電子發(fā)布《關(guān)于部分信托產(chǎn)品逾期兌付的風(fēng)險(xiǎn)提示公告》，其顯示，公司曾經(jīng)在2022年8月15日至8月17日，分別使用閑置自有資金3000萬元、2000萬元購買了中融-裕嘉1號(hào)集合資金信托計(jì)劃、中融-匯聚金1號(hào)貨幣基金集合資金信托計(jì)劃，受托方是中融信托。
具體來看，匯聚金1號(hào)信托產(chǎn)品的期限是2022年8月17日-2023年8月17日，預(yù)期年化收益率為6.1%；裕嘉1號(hào)信托產(chǎn)品的期限是2022年8月17日-2023年8月17日，預(yù)期年化收益率為7.20%。
但是，先鋒電子稱，截至本公告披露日，購買的這兩只信托產(chǎn)品本金及投資收益尚未收回，存在本息不能全部?jī)陡痘蛘邇H部分兌付的風(fēng)險(xiǎn)。
先鋒電子表示，已就信托計(jì)劃逾期兌付的后續(xù)事宜與中融信托進(jìn)行了溝通，截至公告披露日，公司未收到中融信托方面的正式文件回復(fù)，后續(xù)將繼續(xù)督促中融信托盡快兌付本金及投資收益，并及時(shí)履行信息披露義務(wù)。
資料顯示，先鋒電子的主營業(yè)務(wù)是為燃?xì)庑袠I(yè)提供“城市燃?xì)庵悄苡?jì)量網(wǎng)絡(luò)收費(fèi)系統(tǒng)”的整體解決方案及與之配套的智能燃?xì)獗淼冉K端產(chǎn)品的研發(fā)、生產(chǎn)和銷售。
在宣布信托產(chǎn)品逾期兌付后，8月22日，先鋒電子開盤下跌，早盤一度股價(jià)跌幅超6%，隨后震蕩攀升，截止收盤跌了1.61%，報(bào)13.42元/股，最新總市值僅為20億元。
已有多家公司發(fā)布逾期兌付公告
多家信托公司緊急辟謠
這已經(jīng)不是第一家宣布買信托產(chǎn)品無法兌付的上市公司，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，8月以來，已有多家上市公司公告，購買了中融信托旗下的產(chǎn)品發(fā)生了逾期兌付問題。
同樣在8月21日晚間，微光股份也披露了部分信托產(chǎn)品逾期兌付的風(fēng)險(xiǎn)提示公告。2023年5月22日，微光股份購買了中融信托發(fā)行的信托產(chǎn)品中融-匯聚金1號(hào)，金額為5000萬元，預(yù)期年化收益率5.4%，到期日為2023年8月21日。但是截至公告披露日，微光股份尚未收到該信托產(chǎn)品本金及投資收益。
金房能源8月18日晚間發(fā)布公告，今年5月金房能源購買了中融信托發(fā)行的“圓融1號(hào)”產(chǎn)品，購買金額為3000萬元，預(yù)計(jì)年化收益率5.6%。截至該公告披露日，公司尚未收到本金及投資收益。
8月11日，金博股份、南都物業(yè)均公告所購中融信托產(chǎn)品逾期兌付。南都物業(yè)公告，公司使用閑置自有資金3000萬元購買的匯聚金1號(hào)，截至公告披露日，公司尚未收到產(chǎn)品本金和投資收益；金博股份也表示，公司通過恒天財(cái)富投資管理股份有限公司購買的“中融-隆晟1號(hào)集合資金信托計(jì)劃”和“中融-澤睿1號(hào)集合資金信托”，本金合計(jì)6000萬元，存在本息不能全部?jī)陡痘蛘邇H部分兌付的風(fēng)險(xiǎn)。
另外，8月5日，咸亨國際公告，購買的中融-豐盈176號(hào)集合資金股權(quán)投資信托計(jì)劃出現(xiàn)延期兌付狀況，公司累計(jì)收到本金1742.94萬元，尚有257.06萬元信托本金及投資收益未收回。
對(duì)于近期發(fā)生的逾期兌付風(fēng)波，中融信托曾經(jīng)回應(yīng)稱公司目前經(jīng)營正常，并透露公司也有多個(gè)產(chǎn)品于近期完成到期兌付清算，目前中融信托官網(wǎng)仍有產(chǎn)品正常發(fā)售。
最近，信托產(chǎn)品的兌付危機(jī)引發(fā)市場(chǎng)廣泛關(guān)注。基金君發(fā)現(xiàn)，在上交所、深交所的互動(dòng)平臺(tái)上，不少投資者提問上市公司是否購買過中融信托或中植系產(chǎn)品，有沒有到期無法兌付的情況。
另外，在中融信托部分產(chǎn)品逾期兌付后，8月11日晚間，光大信托、五礦信托、中航信托發(fā)布聲明辟謠，表示公司信托產(chǎn)品經(jīng)營與兌付正常。
針對(duì)近期的信托兌付問題，多家機(jī)構(gòu)發(fā)表觀點(diǎn)認(rèn)為，此次中融信托部分產(chǎn)品違約系個(gè)例，行業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)可控，對(duì)于A股市場(chǎng)、金融板塊等實(shí)質(zhì)性影響均比較小。
德邦證券統(tǒng)計(jì)顯示，購買中融信托產(chǎn)品上市公司，以生物醫(yī)藥、機(jī)械設(shè)備和汽車行業(yè)為主，多數(shù)為小市值公司。已披露購買中融信托產(chǎn)品的上市公司中，一級(jí)行業(yè)分類下，生物醫(yī)藥公司合計(jì)8家，機(jī)械設(shè)備公司合計(jì)5家，汽車公司合計(jì)5家。
德邦證券指出，在近幾年金融監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)的大背景下，中融部分產(chǎn)品違約，并不代表信托行業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)較大。中融信托違約對(duì)于A股影響更偏情緒擾動(dòng)，實(shí)質(zhì)影響較小，對(duì)于非銀金融、銀行及少數(shù)涉及公司或有短期沖擊。
浙商證券分析，本次中融信托產(chǎn)品出現(xiàn)逾期兌付的情況，不能排除與地產(chǎn)敞口較高有關(guān)。從行業(yè)情況來看，地產(chǎn)項(xiàng)目出現(xiàn)問題是信托產(chǎn)品違約的主要原因。根據(jù)用益信托對(duì)2022年信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)事件的統(tǒng)計(jì)，2022年房地產(chǎn)領(lǐng)域的違約產(chǎn)品涉及金額約930億元，占整體違約規(guī)模的75.7%。從中融自身情況來看，22Q4末地產(chǎn)敞口占信托資產(chǎn)10.7%，較行業(yè)平均高5pc，不能排除中融本次逾期兌付與地產(chǎn)敞口較高有關(guān)。
太平洋證券表示，近期信托風(fēng)險(xiǎn)主要暴露的是個(gè)別信托產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，整體上形成系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的概率較低。對(duì)比美國的次貸危機(jī)，我國場(chǎng)外衍生品市場(chǎng)錨定的基本是流動(dòng)性較高、無杠桿的股指和期貨產(chǎn)品，這一定程度上降低了信托風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)和放大效應(yīng)。中融部分信托產(chǎn)品的逾期兌付主要是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，底層資產(chǎn)與負(fù)債之間的敞口較為有限，最終演化成系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的可能性不大。
