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將WEALTH財(cái)富管理設(shè)為“星標(biāo)?”

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2023年8月，招商銀行和貝恩公司（全球性咨詢公司）聯(lián)合發(fā)布《2023中國私人財(cái)富報(bào)告》（以下簡稱“報(bào)告”）。報(bào)告顯示，經(jīng)歷了特殊時期和資本市場的考驗(yàn)，高凈值人群目前的風(fēng)險偏好較為穩(wěn)定，他們在制定財(cái)富目標(biāo)時，更加注重保障財(cái)富安全、推動個人事業(yè)/企業(yè)發(fā)展、履行慈善和社會責(zé)任，而追求更多財(cái)富的比重有所降低；調(diào)研發(fā)現(xiàn)，近九成的受訪者選擇了中等或較低的風(fēng)險偏好，以應(yīng)對經(jīng)濟(jì)和金融市場的不確定性。

展望未來兩年，高凈值人群傾向于在穩(wěn)健的基礎(chǔ)上尋求進(jìn)步，愿意嘗試高收益、高風(fēng)險投資的人群比例顯著增加，風(fēng)險偏好有望逐步恢復(fù)。隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展，高凈值人群結(jié)構(gòu)也日趨多樣化，行業(yè)方面，新經(jīng)濟(jì)群體受到互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)市值波動的影響而減少，專業(yè)人士占比則有所上升，未來“專精特新”等行業(yè)有望帶動新經(jīng)濟(jì)群體重新增長；年齡方面，40歲以下年輕一代增長迅猛。

報(bào)告還指出，高凈值人群作為“先富”人群，越來越重視慈善與社會責(zé)任，積極響應(yīng)號召，主動參與公益、實(shí)踐慈善、回饋社會，他們的綜合需求從關(guān)注個人、家庭、企業(yè)，擴(kuò)展到社會責(zé)任、公益和慈善領(lǐng)域，期待有更好的慈善項(xiàng)目和慈善基金會、慈善信托等慈善架構(gòu)設(shè)計(jì)服務(wù)。針對高凈值人群在公益慈善領(lǐng)域的需求，各類私人財(cái)富管理機(jī)構(gòu)應(yīng)各展所長，有效回應(yīng)高凈值人群的慈善需求。

來源｜招行微刊

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