來源：國際金融報
伴隨全面注冊制改革持續深入，證券公司作為承擔重要職責的主體，面臨更高的規范要求，以及更強的監管力度。近日，河北證監局連開三張罰單，決定對中銀證券唐山新華道證券營業部采取出具警示函的行政監管措施，兩名從業人員一并受罰。
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今年以來，多家券商因員工無證展業相繼領到罰單，經紀業務成為高發區域。分析人士認為，強監管將延續，券商應加強內部合規管理，嚴格規范工作人員執業行為，切實防范風險，維護投資者利益。
連開三張罰單
近日，河北證監局指出，中銀證券唐山新華道證券營業部存在以下問題：
對員工自2016年開始在秦皇島地區展業行為合規管理存在漏洞，導致未能及時發現員工違規開展業務，且造成客戶損失。
部分員工實際使用的手機號碼未納入合規監測系統。
未在中國證券業協會注冊為投資顧問的員工向客戶提供投資建議。
個別員工未取得基金從業資格向客戶銷售基金。中后臺員工領取基金產品銷售提成，未做到與業務崗位相分離。
根據《證券投資基金銷售管理辦法》（證監會令第91號）第五十七條第二款規定，宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺系統運營維護人員等從事基金銷售業務的人員應當取得基金銷售業務資格。
曹某輝作為相關員工，自2016年在該營業部從業以來，未在中國證券業協會注冊為證券投資顧問，向客戶提供投資建議。同時，未取得基金從業資格，于2022年6月向客戶銷售基金。河北證監局決定對曹某輝采取出具警示函的行政監管措施。
另一位相關員工張某，自2016年在該營業部從業以來，未在中國證券業協會注冊為證券投資顧問，違規向客戶提供投資建議，也被河北證監局采取出具警示函的行政監管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。
根據相關規定，河北證監局決定對該營業部采取出具警示函的行政監管措施，同時表示公司應高度重視，認真學習法律法規，采取有效措施及時補救、積極整改，并自收到本決定書后于15個工作日內提交書面報告。
8月14日，中銀證券發布上半年業績快報，上半年實現營業收入15.92億元，同比增9.99%；歸屬于上市公司股東的凈利潤6.45億元，同比增長24.39%。
年內多家被罰
今年以來，多家券商因員工無證展業相繼領到罰單，投資顧問無證展業是高發區域。
7月31日，江西證監局對楊某出具警示函，因其在中航證券原海南海口營業部任職期間，在未經中國證券業協會登記注冊為證券投資顧問資格的情況下，向投資者違規開展投資顧問業務。
7月17日，第一創業證券長沙分公司被湖南證監局責令改正，一名相關人員被認定為不適當人選。賴某榮在該分公司從業期間，未在中國證券業協會注冊登記為證券投資顧問的情況下，存在通過新浪微博、微信等媒體向投資者提供大盤分析、個股點評、個股推薦、個股買賣建議等證券投資咨詢服務，并直接或間接獲取不正當經濟利益。
5月，深圳證監局指出，華西證券深圳民田路證券營業部存在未在中國證券業協會注冊登記為證券投資顧問的人員向客戶提供投資建議的行為。
從經紀業務組成來看，券商經紀業務收入來源主要包括代理買賣證券業務、交易單元席位租賃和代銷金融產品業務。伴隨股票交易傭金率持續下滑，經紀業務不能只靠市場成交額與活躍度的提升，線上代銷金融產品業務成為券商財富管理轉型發力方向。
華東某券商經紀業務人士在接受《國際金融報》記者采訪時亦認為，近年來，券商積極推進財富管理轉型，投資顧問逐漸擴容并成為主力軍。除了給客戶提供證券投資顧問相關的服務之外，他們身上往往也背負較高的金融產品代銷指標和壓力。
“借助券商渠道銷售基金的重要性與日俱增，而部分不具有投資顧問資格的營銷人員違規展業，成為經紀業務違規的高發領域。罰單雖然在增多，但在目前考核激勵方式不做大改變的情況下，想要使現狀有所改觀，也具有一定難度。”上述人士表示。
重拳出擊規范
證券經紀業務是證券公司展業的重要基礎和支撐，多年來在大部分券商的營收中，持續扮演中流砥柱的作用。
經紀業務方面，中信證券全行業領跑，全年實現經紀業務收入164.25億元；國泰君安和華泰證券位列第二、三位，分別實現109.52億元、105.88億元的經紀業務收入。
同時，經紀業務作為風控合規管理極具挑戰的領域，也成為領罰單的重災區，處罰事由多集中在無證展業、代客理財、違規炒股、不當宣傳這幾大違規事項上。
伴隨全面注冊制改革持續深入，證券公司作為資本市場的“看門人”，承擔重要的使命和職責。因此，相應領域從業者的監管，也面臨更高更規范的要求，以及更強的力度。
《證券經紀業務管理辦法》（簡稱《辦法》）自今年2月28日起正式實施，這是我國首部券商經紀業務規章。《辦法》從經紀業務內涵、客戶行為管理、具體業務流程、客戶權益保護、內控合規管控、行政監管問責六個方面作出規定。
《辦法》施行三個月后，為引導證券公司規范開展證券經紀業務，提升證券公司經紀業務管理水平，6月9日，中證協在廣泛征求行業意見的基礎上，發布《證券經紀業務管理實施細則》《證券公司客戶資金賬戶管理規則》兩項自律規則，并配套發布《證券公司客戶賬戶開戶協議必備條款》《證券交易委托代理協議必備條款》。
業內人士認為，為活躍資本市場、提振投資者信心，監管層近期頻出激勵政策。與此同時，強監管將成為業內常態，有利于行業的長遠健康發展。在這一背景下，券商營業部應加強內部合規管理，嚴格規范工作人員執業行為，切實防范風險，維護投資者利益。
