民生銀行濟(jì)寧兗州支行成功堵截可疑對(duì)公賬戶開戶風(fēng)險(xiǎn)事件

2023-08-29 05:53:33來源：齊魯壹點(diǎn)

【資料圖】

近期，民生銀行濟(jì)寧兗州支行成功堵截一起可疑對(duì)公賬戶開戶風(fēng)險(xiǎn)事件。

某單位經(jīng)辦人員致電兗州支行預(yù)約開立一般單位結(jié)算賬戶，兗州支行第一時(shí)間安排客戶經(jīng)理對(duì)該單位進(jìn)行開戶前的上門核實(shí)工作并填寫盡職調(diào)查表交至運(yùn)營柜員處，運(yùn)營柜員在審核該調(diào)查表及客戶經(jīng)理反饋的單位照片時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶辦公場(chǎng)所極其簡陋，僅有幾張椅子，公司牌照像是剛掛至房間的墻上，感覺該單位無真實(shí)貿(mào)易背景，更像為了應(yīng)付開戶核實(shí)臨時(shí)搭建的皮包公司，工作人員立即聯(lián)系該客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理解釋建材公司大多都是只有倉庫放置貨物，辦公室都比較簡陋，通過客戶經(jīng)理問詢?cè)摽蛻裟芊裉峁﹤}庫照片時(shí)，客戶表示暫時(shí)還未實(shí)際經(jīng)營，目前倉庫還沒有找到合適的地方。該行工作人員感覺該客戶存疑，需進(jìn)一步核實(shí)客戶。

2023年8月3日下午3時(shí)，客戶攜相關(guān)資料至兗州支行大廳辦理開戶，運(yùn)營柜員細(xì)心發(fā)現(xiàn)客戶同時(shí)帶來兩張營業(yè)執(zhí)照，分別為濟(jì)寧***建材有限公司及濟(jì)寧***工程機(jī)械有限公司，且為同一法人，注冊(cè)地址皆為異地，又仔細(xì)查看營業(yè)執(zhí)照有效期均為2023年5月10日，疑似前期學(xué)習(xí)的風(fēng)險(xiǎn)提示中同一法人買賣賬戶涉案的情形，故立即上報(bào)監(jiān)控崗進(jìn)一步核實(shí)客戶資料。在審查客戶資料時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶提供的受益人身份證復(fù)印件上面加蓋工商局印章，且身份證復(fù)印件不清晰，監(jiān)控崗問詢客戶身份證復(fù)印件為啥會(huì)有工商局章子，并要求客戶提供清晰的身份證復(fù)印件，客戶解釋受益人在外地，無法復(fù)印他的身份證，想到辦理工商信息時(shí)在工商局留存過，故前往工商局打印的身份證復(fù)印件并加蓋工商局印章。此時(shí)工作人員提高了警惕，繼續(xù)審查客戶資料，客戶所提供的辦公場(chǎng)所租賃合同為均為手寫，收據(jù)也極其簡單，提供的購銷合同也較簡陋，但合同金額卻超過注冊(cè)資金三百萬，核實(shí)客戶手機(jī)號(hào)碼時(shí)，客戶解釋著急開戶未帶此號(hào)碼的手機(jī)，柜員說需要向該號(hào)碼發(fā)送驗(yàn)證碼，客戶隨即打電話給那個(gè)手機(jī)號(hào)說一會(huì)接收驗(yàn)證碼并告知他，懷疑該客戶手機(jī)號(hào)碼存在出借行為，與此同時(shí)，運(yùn)營監(jiān)控崗?fù)ㄟ^系統(tǒng)查詢到該單位法人于2021年6月15日被維護(hù)成該行禁止開戶名單，原因?yàn)榭蛻魹?023年5月反詐中心通報(bào)省打擊治理電詐聯(lián)席會(huì)議辦公室斷卡線索名單，結(jié)合以上種種可疑情況，該行工作人員向該客戶普及電信詐騙相關(guān)知識(shí)，并將出租出借賬戶的違法行為向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)告知，提示客戶買賣賬戶的后果，隨后該客戶走在營業(yè)廳撥打電話返回后整理開戶資料表示有急事今日不辦理開戶后隨即離開。

在開立對(duì)公賬戶時(shí)，一是要提高防范意識(shí)，針對(duì)同一法人存在多個(gè)賬戶的情況且近期發(fā)生過變更法人的情況，務(wù)必要加強(qiáng)開戶前審核；二是注意開戶人員是否有異常行為舉止，例如有人陪同開戶，由他人指揮；三是針對(duì)年齡較小或?qū)W歷較低的人員，對(duì)于有疑點(diǎn)的客戶要進(jìn)一步調(diào)查核實(shí)，審慎開立銀行賬戶，防微杜漸，凡事多想一步多問一句，用實(shí)際行動(dòng)筑牢反詐防線；四是持續(xù)提升業(yè)務(wù)技能、加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，是一線人員操作風(fēng)險(xiǎn)的基石。員工利用晨夕會(huì)、日常培訓(xùn)等時(shí)間主動(dòng)學(xué)習(xí)各種業(yè)務(wù)案例，及時(shí)了解各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)防控措施，提高一線員工的風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

新聞線索報(bào)料通道：應(yīng)用市場(chǎng)下載“齊魯壹點(diǎn)”APP，或搜索微信小程序“齊魯壹點(diǎn)”，全省600位記者在線等你來報(bào)料！